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枣庄农商行前员工借职务便利 顶用16人名义违法放贷747万余元

2022-08-23 18:20:19    来源:新华融媒看财经    

枣庄农商行违法放贷案件频出。

8月24日,中国裁判文书网发布了一则刑事判决书,枣庄农村商业银行(下称"枣庄农商行"或"该行")侯某以及杨某两名前员工利用职务便利,多次顶用他人名义违法发放贷款747万余元,案发前还有本金740.72万元未归还。

记者注意到,除本次案件之外,该行多个员工也曾卷入违规发放贷款案件中。枣庄农商行还多次因贷款业务不合规而收到监管部门的罚单。

记者就案件详细情况致电枣庄农商行,办公室工作人员表示,该案件经本行内部合规管理调查发现,当时已移交司法机构,两位当事人已被开除,740.72万元贷款是否归还不太清楚。关于贷款业务的管理,该工作人员表示,案件后,相关业务部条线内部又做了一遍核查。

案发前本金740.72万元未归还

判决书信息显示,当事人侯某及杨某均原任枣庄农商行台儿庄支行员工。

经山东省枣庄市台儿庄区人民法院审理查明,2016年3月至2017年3月,侯某利用担任枣庄农商行林桥支行信贷客户经理的职务便利,伙同杨某顶用周某、王某、许某的名义,违反国家规定,发放贷款3次共200万元,供杨某使用,案发前本金197.7万元未归还。

此外,2013年11月开始,侯某违反国家规定,断断续续地顶用王某、高某等16人名义,至2018年7月,共发放贷款547万元,侯某个人使用499.5万元,543.02万元未归还。

综上,2013年11月至2018年7月,侯某单独或伙同杨某,违反国家规定,多次顶用周某、王某、许某等人名义违法发放贷款747万余元,案发前本金740.72万元未归还,其中侯某个人使用499.5万元。

因涉嫌犯违法发放贷款罪,侯某于2019年11月4日被枣庄市公安局台儿庄分局刑事拘留,同年11月26日被逮捕;杨某于2019年10月21日被枣庄市公安局台儿庄分局刑事拘留,同年11月26日被逮捕。

公诉机关枣庄市台儿庄区人民检察院认为,侯某、杨某作为银行工作人员,违反国家规定发放贷款,数额巨大,其行为构成违法发放贷款罪。侯某、杨某犯罪后自首,依法可以从轻处罚,能够自愿认罪认罚,依法均可以从宽处理。两人的亲属代其交纳罚金,依法均可以酌情从轻处罚。

最终,根据法律规定,法院判处侯某犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑二年,并处罚金三万元;杨某同样犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑九个月,并处罚金二万元。

贷款业务违规事件频发

除侯某及杨某外,枣庄农商行的多位员工也曾因违法发放贷款罪被法院审判并获刑。

今年6月22日,中国裁判文书网公布的一份一审刑事判决书显示,原枣庄农商行员工王某因违法发放贷款罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪,判处有期徒刑12年半,并处罚金人民币20万元。

2019年年初,山东省枣庄市台儿庄区人民法院一审判决,2013年至2017年3月,枣庄农商行涧头支行信贷副行长范某利用职务便利,违反国家规定,顶用耿某等65人名义违法发放贷款1836万余元,犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑6年,并处罚金5万元。

此外,记者从银保监会官网获悉,枣庄农商行多次因贷款业务违规收罚单。

2018年12月,枣庄农商行市中支行因信访核查发现该单位存在着贷款"三查"不尽职,严重违反审慎经营规则的违法违规行为,被中国银监会枣庄监管分局罚款30万元。

2017年9月,枣庄农商行因违规办理贷款业务,被责令改正,并处50万元罚款。

2016年12月,该行还因以贷转存、虚增存贷款被罚款20万元。

公开资料显示,枣庄农村商业银行股份有限公司成立于2014年9月29日,是在原台儿庄农商行、恒泰农合行、市中区联社、峄城区联社、山亭区联社及省联社枣庄办事处的基础上,以新设合并方式发起设立的组建的市级农商银行,注册资本人民币15亿元。

编辑:源泽

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